D’ici 2024, on s’attend à ce que 3,6 milliards de personnes dans le monde aient utilisé un service bancaire numérique et mobile. Le plus régulier Services bancaires mobiles américains les clients choisissent la sécurité plutôt que toutes les autres fonctionnalités. En effet, les régulateurs ont besoin d’aide pour surveiller l’ensemble de l’écosystème bancaire.
À l’échelle mondiale, 3,6 milliards d’individus devraient avoir utilisé un service bancaire numérique ou mobile d’ici 2024. La majorité des utilisateurs américains fréquents des services bancaires mobiles, sur tous les autres aspects, donnent la priorité à la sécurité. Ceci afin que les autorités puissent mieux surveiller l’ensemble du secteur financier.
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Le choix des éditeurs
- D’ici 2023, 5,3 millions de Britanniques (10%) n’utilisera que des comptes bancaires numériques.
- Au cours de la dernière décennie, 42 % des habitants des pays en développement avaient des comptes bancaires mobiles.
- D’ici 2028, 22,6 millions de personnes auront des comptes bancaires numériques.
- Les acheteurs britanniques ont utilisé des assistants vocaux pour leurs achats quotidiens à partir de 23% à 33% pendant la quarantaine.
- Depuis 15,1% en 2017 à 43,5% en 2021les clients utilisaient uniquement leurs appareils mobiles pour accéder à leurs comptes bancaires.
- En 2023, 76% des adultes utilisera les services bancaires mobiles.
- 44 % des utilisateurs d’iPhone aux États-Unis utilisent la carte de crédit d’Apple pour effectuer des opérations bancaires mobiles.
- D’ici novembre 2021, 18% des Américains et 17% des Européens avait utilisé les services bancaires mobiles pour les transactions cryptographiques.
Quelle est la popularité des services bancaires mobiles ?
Les services bancaires mobiles deviennent populaires. Selon Insider Intelligence, 89% des personnes ont déclaré utiliser les services bancaires mobiles pour les transactions. En outre, 77 % des membres de la génération Z ont déclaré utiliser ce service plus que les services bancaires conventionnels.
Sa popularité est due aux systèmes de sécurité des applications en ligne, à leur commodité et à leur utilisation à la mode.
Statistiques du secteur des services bancaires mobiles
Le besoin d’une infrastructure de réseau plus sécurisée dans diverses parties du monde a ralenti l’essor constant des services bancaires mobiles. Malgré cela, plus de la moitié de la population mondiale possède aujourd’hui un téléphone intelligentet le secteur bancaire s’est résolument tourné vers les services bancaires mobiles.
Voici les statistiques de l’industrie sur les services bancaires mobiles et leur valeur actuelle.
1. D’ici 2024, le marché mondial des services bancaires mobiles atteindra 1,3 milliard de dollars, une croissance par rapport à 693 millions de dollars en 2021.
(Dataprot)
Le développement des écosystèmes numériques a dépassé nos attentes les plus folles. Applications utilisant intelligence artificielle (IA) et Internet des objets (IoT) des connexions ont été ajoutées à téléphones intelligents en 2019. Cette statistique prévisionnelle illustre l’expansion projetée du marché des services bancaires mobiles.
2. En mars 2023, Citi Mobile comptait 1 % d’utilisateurs âgés de 18 à 29 ans.
(Statista, Dataprot)
L’application Citi Mobile prend la sécurité très au sérieux, employant de nombreuses méthodes, y compris la biométrie, pour protéger les données sensibles et données personnelles. De plus, les utilisateurs peuvent consulter les récapitulatifs de leurs comptes même lorsqu’ils ne sont pas connectés au l’Internetce qui le rend pratique pour tout le monde.
En ce qui concerne les services bancaires en ligne, Bank of America jouit d’une excellente réputation grâce à son équipe de cybersécurité de premier ordre, qui offre une protection globale et vérifie avec vigilance toutes les transactions à la recherche de signes de fraude et le piratage.
3. Bank of America compte 40 millions de clients bancaires en ligne, tandis que les services bancaires mobiles Citi comptent 30 millions d’utilisateurs réguliers.
(Dataprot)
Intégrer une IA assistant virtuel dans l’application bancaire mobile de Bank of America a augmenté l’utilisation et la satisfaction parmi les clients.
BofA a mis à jour son application bancaire mobile acclamée en juin 2019, y compris une carte de débit numérique et d’autres fonctionnalités. Cette carte peut être utilisée chez tout commerçant acceptant les guichets automatiques Visa et BofA pour toutes les transactions.
L’équipe de cybersécurité derrière les services bancaires en ligne de BofA offre une protection satisfaisante, en surveillant de près toutes les transactions pour détecter des signes de fraude. D’après des enquêtes auprès d’utilisateurs de services bancaires mobiles, les clients sont également généralement satisfaits des fonctionnalités de sécurité des application mobile.
Statistiques sur l’utilisation des services bancaires mobiles par pays
Le nombre de personnes utilisant des téléphones portables dans le monde a augmenté de 168 millions l’année précédente. Le secteur des services bancaires mobiles devrait passer de 692,5 millions de dollars en 2021 à 1,3 milliard de dollars d’ici 2028.
Chaque pays a sa propre version de la banque mobile. Voyons les statistiques pour confirmer :
4. En 2022, il a été constaté que près de 96 % de la population norvégienne accédait à des sites bancaires en ligne.
(Statiste)
L’Islande et la Finlande sont les trois pays d’Europe où l’utilisation des services bancaires par Internet est la plus élevée. Cependant, les taux les plus bas de pénétration des services bancaires en ligne ont été observés au Monténégro (11,35 %) et en Albanais (5,24 %).
5. Les services bancaires mobiles représentaient 43,5 % de l’accès aux comptes aux États-Unis en 2021.
(Dataprot)
L’utilisation de la banque numérique par les clients américains est en hausse. Le pourcentage de clients qui utilisent leurs appareils mobiles pour accéder à leurs comptes bancaires est passé de 15,1 % en 2017 à 43,5 % en 2021.
6. À partir de 2023, 24 % des Britanniques seront passés à un compte bancaire uniquement numérique, contre 9 % en 2019.
(Chercheur)
En 2023, les données suggèrent qu’environ 12,6 millions de Britanniques (24%) utiliseront uniquement un compte bancaire numérique. En 2023, on estime que 5,3 millions de Britanniques supplémentaires (10 %) seront passés à un compte bancaire uniquement numérique. D’ici 2028, 42 %, soit 22,6 millions de personnes, auront des comptes bancaires numériques.
7. L’avenir verra 771 millions d’utilisateurs de banques numériques, avec des pays comme les États-Unis en tête.
(Chercheur)
L’Espagne, l’Allemagne, la Belgique, l’Italie et les Pays-Bas sont des exemples de pays à faible taux d’adoption qui ont vu l’acquisition de clients augmenter entre 2018 et 2020. Alors que la Suisse, le Brésil, l’Irlande, le Royaume-Uni et la France ont dominé le monde en matière d’adoption de la banque numérique entre 2018 et 2020.
8. 71 % des habitants des pays les plus pauvres ont accès aux services bancaires mobiles.
(Banque mondiale)
Il y a dix ans, seulement 42 % des personnes dans les pays en développement avaient un compte bancaire mobile ; maintenant, ce nombre est passé à 71 %, 51 % des adultes dans le monde ayant un relevé bancaire il y a environ dix ans. Aujourd’hui, 76% des adultes le font. Ces énormes augmentations proviennent également de divers pays.
Cette tendance a également contribué à la popularité des services bancaires mobiles dans le monde entier pendant les limitations de mouvement de COVID-19 et lorsque l’argent physique est considéré comme impur.
Démographie des utilisateurs des services bancaires mobiles
Les consommateurs et les internautes sont de plus en plus à l’aise avec la banque numérique. Par exemple, le pourcentage de clients utilisant leurs appareils mobiles uniquement pour accéder à leurs comptes bancaires est passé à 80 %, soit environ 169,3 millions d’utilisateurs aux États-Unis.
Regardons les données démographiques et voyons comment cela fait une différence.
9. Il y a 5,44 milliards d’utilisateurs mobiles uniques dans le monde, avec une augmentation prévue de 29,% jusqu’en 2027.
(Dataprot, Abda Islam)
Il est clair maintenant que les appareils mobiles dictent la vie quotidienne des utilisateurs. L’individu type utilise son smartphone 63 fois par jour, et cela inclut l’utilisation d’applications bancaires mobiles. Selon les estimations, plus des deux tiers de la population mondiale possède un téléphone mobile. Les données mondiales sur les services bancaires mobiles suggèrent que cette tendance continuera de croître.
10. Les services bancaires mobiles étaient la principale option pour 52,3 % des ménages multiraciaux.
(Le taux bancaire)
Le pourcentage était de 45% parmi les familles noires et de 41% parmi les ménages blancs. Cependant, 25,7 % des ménages asiatiques effectuent la plupart de leurs opérations bancaires via des applications mobiles. Ainsi, les services bancaires mobiles conviennent aux modes de vie trépidants des familles multiraciales.
La vérification des soldes de compte, le transfert de paiements et le paiement de factures via mobile sont très utiles pour les personnes occupées qui ont peu de temps pour les opérations bancaires traditionnelles.
11. Seulement 15,3 % des personnes de 65 ans ou plus ont déclaré que les services bancaires mobiles étaient leur principal mode de paiement.
(Le taux bancaire)
Dans une étude de 2021, la FDIC a constaté que plus des trois quarts des clients des banques âgés de 15 à 24 ans ont déclaré utiliser les services bancaires mobiles comme méthode bancaire préférée. Cela présente l’idée que les services bancaires mobiles attirent davantage les jeunes générations que les propriétaires de banques traditionnelles.
Statistiques sur les tendances des services bancaires mobiles
Il y a eu un changement significatif dans les tendances des services bancaires mobiles pour 2021. L’économie à la demande a modifié le mode de fonctionnement des entreprises. Les services bancaires par Internet modernes offrent des options pratiques dans n’importe quel endroit. L’accès à votre épargne a été rendu plus accessible.
Cela pourrait déclencher une tendance plus importante, alors regardons les données présentées ci-dessous.
12. L’approche sans carte a gagné en popularité (48,1 %) depuis 2020.
(OpenGeeksLab, Gocardless)
Il s’agit d’une évolution importante du mobile banking au début de l’épidémie. Étant donné que de nombreuses personnes finissent par égarer leurs cartes, retirer de l’argent sans en utiliser une est une excellente option. Mais, bien sûr, cela ne peut être fait que si votre compte principal ou votre carte n’a pas été gelé.
Dans le passé, l’utilisation d’un guichet automatique sans carte présentait plusieurs problèmes de sécurité, et la Bank of America est une entreprise qui fournit des machines en libre-service. Les développeurs de la société améliorent constamment la sécurité des appareils. Pour récupérer de l’argent sans ces outils, utilisez Payer Apple ou les codes QR Google Wallet pour des transactions plus sécurisées.
13. Le rapport de Proov sur les services d’identité numérique a examiné 16 000 utilisateurs dans huit pays au sujet de la sécurité Internet des services bancaires mobiles.
(Sécurité)
Actuellement, 55 % des clients utilisent un élément d’authentification biométrique, tel qu’une empreinte digitale ou un scan du visage, pour déverrouiller leurs appareils mobiles, ce qui démontre l’utilisation généralisée du contrôle d’accès biométrique et de l’authentification faciale.
14. Les paiements bancaires mobiles basés sur la voix ont augmenté de 95 % pour atteindre 40 milliards de dollars en 2022.
(Infopulse)
En réalité, l’épidémie mondiale a accéléré l’adoption des haut-parleurs intelligents et la croissance du commerce vocal. Par exemple, Voxly Digital a révélé que pendant le COVID-19, les consommateurs britanniques étaient plus susceptibles d’utiliser des assistants vocaux pour leurs achats quotidiens, passant de 23% à 33%.
15. Au début de 2022, 6,7 millions de personnes aux États-Unis avaient un compte bancaire mobile Apple.
(Pomme)
Des comptes d’épargne assurés par la FDIC sont disponibles à Salt Lake City. De plus, les clients bien connus des cartes bancaires mobiles d’Apple n’ont pas radicalement changé la démographie en 2020. Soixante-dix pour cent des clients Apple Card sont des millennials. En outre, 44 % de tous les titulaires de carte de crédit tomber dans ce groupe démographique.
16. Le sondage de 2022 montre que 25 % des étudiants universitaires utilisent Apple Pay.
(Plongée de l’enseignement supérieur)
Il y a eu une croissance de 56 % d’une année sur l’autre dans les portefeuilles numériques comme Apple Wallet, ce qui indique une tendance plus importante dans les services bancaires mobiles qui utilisent l’écosystème Apple. De plus, l’utilisation de Google Pay par les étudiants a considérablement augmenté, passant de 6 % à 12 % sur un an.
17. En 2020, 73 % des élèves ont envoyé de l’argent à leurs écoles par le biais de paiements mobiles.
(Plongée de l’enseignement supérieur)
67% des étudiants ont évalué la capacité à faire et à gérer paiements via mobile aussi important – lorsqu’il est explicitement interrogé sur les options de paiement dans l’application de son collège ou de son établissement. Cependant, seulement 23 % des étudiants ont déclaré avoir effectué des achats à l’aide de leur application de campus.
18. À l’échelle mondiale, les services bancaires par crypto-monnaie mobile ont atteint 23 %.
(Arthur D Little)
Les monnaies numériques sont largement utilisées en Afrique, avec 7,1 % de Sud-Africains et 8,5 % de Kenyans qui les utilisent. En novembre 2021, 18 % des Américains et 17 % des Européens ont investi dans des crypto-actifs, la valeur marchande totale de tous crypto-monnaies atteindre à peu près 3 billions de dollars américains.
19. Plus de 150 millions de personnes dans 42 pays différents ont utilisé Google Pay.
(Earthweb)
Environ 800 000 commerçants acceptent Google Pay comme moyen de paiement fiable. Environ 20 % des acheteurs mobiles utilisent également cette passerelle de paiement en ligne. Il s’agit d’une autre forme de paiement en ligne et de portefeuille qui remplace les opérations bancaires et les paiements traditionnels.
Les statistiques démontrent la popularité croissante et l’utilisation généralisée des services bancaires mobiles. La plupart des clients bancaires mobiles américains attachant de l’importance à la sécurité, des mesures de cybersécurité complètes sont essentielles
Les services bancaires mobiles devenant de plus en plus populaires parmi la génération Z et la génération Y, les transactions monétaires sans carte et virtuelles et l’authentification biométrique comme les empreintes digitales sont devenues la nouvelle norme.
Les données montrent la transformation du secteur bancaire mondial des services bancaires mobiles. Les services bancaires mobiles devraient augmenter à mesure que les smartphones domineront nos vies, offrant des services bancaires pratiques et accessibles à un plus grand nombre de consommateurs dans le monde.